Moneying Plus
La piattaforma di AI per analisi RegTech e AML
Moneying-Plus è l’evoluzione della piattaforma Moneying, la piattaforma proprietaria Revelis già adottata da importanti realtà del settore Banking & Finance costruita su Rialto™ che applica tecniche di Intelligenza Artificiale a supporto della gestione permanente del rischio operativo, applicando tecniche di Machine Learning e Reasoning per analizzare le transazioni finanziarie nell’ambito dell’AUI, valutare il profilo di rischio dei clienti e degli esercenti, ed analizzare le comunicazioni scritte di clienti ed Enti Inquirenti.
La piattaforma Moneying-Plus, in un’architettura cloud-native, scalabile e integrabile, integra un processo completo:
– Acquisizione dei dati: Acquisizione e ingestion di dati eterogenei (DB, testi, stream, …)
– Processing avanzato: Filtraggio e cleaning dei dati. Preparazione alle fasi successive
– Modellazione AI: Machine Learning, Deep Learning, Reasoning
– Spiegazione dei risultati: Rappresentazione dei modelli di AI in forma comprensibile ai decisori
– Visualizzazione intuitiva: Report, OLAP, Dashboard, Servizi di interoperabilità.
I vantaggi
Moneying-Plus punta a migliorare in modo significativo l’efficienza e l’efficacia dei processi AML e offre moltecplici vantaggi.
Più efficienza operativa
Riduzione significativa dei tempi di lavorazione delle pratiche AML.
Più precisione
Maggiore capacità di individuare operazioni realmente sospette.
Meno errori
Riduzione dei falsi positivi e dei falsi negativi.
Decisioni più rapide
Supporto intelligente agli analisti grazie a modelli AI avanzati.
Tracciabilità Completa
Il processo viene completamente tracciato, consentendo audit e verifiche in ogni momento del workflow.
Community Detection
Individuazione di coalizioni di soggetti che operano in modo coordinato, un fenomeno difficile da rilevare con metodi tradizionali.
Reportistica Avanzata
Predisposizione di analisi sull’andamento del servizio di gestione reclami/lamentele.
Compliance Garantita
Rispetto automatico dei tempi di gestione previsti dalla normativa, eliminando il rischio di sanzioni da parte delle autorità di vigilanza.
Risk Scoring Dinamico
Profilo di rischio basato su criteri soggettivi e oggettivi, con ricalibrazione automatica degli indicatori.
AI Model Training
Addestramento di modelli per l’analisi delle transazioni al fine di individuare fenomeni di riciclaggio non noti a priori.
Knowledge Base
Tracciamento completo delle singole lavorazioni, creando una base di conoscenza utilizzabile per audit e miglioramento continuo.
Scalabilità
Il sistema può gestire volumi crescenti di comunicazioni senza incremento proporzionale delle risorse umane dedicate.
Numeri che fanno la differenza
Percentuale di operazioni gestite correttamente dal sistema AI
94%
Aumento della produttività degli addetti alle attività AML
60%
Riduzione del tempo necessario per l’analisi delle operazioni sospette.
-70%
operatività continua
24/7
Risultati basati sull’evoluzione della piattaforma Moneying già in esercizio.
Le caratteristiche
La piattaforma Moneying-Plus che nasce dall’esperienza della piattaforma Moneying, già operativa presso clienti nazionali e internazionali integra quattro principali filoni tecnologici:
Network Analysis
Individuazione di reti di soggetti con comportamenti finanziari coordinati e potenzialmente rischiosi.
Natural Language Processing (NLP)
Classificazione automatica delle comunicazioni (reclami, richieste degli enti inquirenti) tramite modelli neuro-simbolici.
Cluster-based Anomaly Detection
Profilazione avanzata dei clienti per identificare comportamenti anomali rispetto al proprio cluster.
Outlier Detection su serie temporali
Analisi delle transazioni nel tempo per rilevare deviazioni dai pattern storici.
Funzionalità
Moneying-Plus rappresenta un passo avanti nella trasformazione digitale della compliance finanziaria.
Un sistema intelligente, scalabile e data-driven, progettato per supportare le istituzioni finanziarie in un contesto sempre più complesso e regolamentato.
Moneying-Plus è sviluppato nell’ambito del programma: PR Calabria FESR FSE 2021–2027 – Azione 1.1.1. L’obiettivo è lo sviluppo di soluzioni innovative di ricerca e sviluppo in ambito AI e RegTech.
AML
Analisi automatica delle transazioni e generazione di segnalazioni per operazioni sospette.
Risk – Punti Vendita
Monitoraggio dei merchant e individuazione di frodi o comportamenti anomali.
Claim
Classificazione automatica dei reclami e gestione intelligente delle comunicazioni.
Inquiring
Gestione strutturata delle richieste degli enti inquirenti.
Community
Individuazione di gruppi di soggetti con comportamenti coordinati.
AI Model Training
Addestramento continuo dei modelli per intercettare fenomeni emergenti.
PR Calabria FESR FSE 2021–2027
Moneying-Plus è sviluppato nell’ambito del programma: PR Calabria FESR FSE 2021–2027 – Azione 1.1.1. L’obiettivo è lo sviluppo di soluzioni innovative di ricerca e sviluppo in ambito AI e RegTech.
ID Progetto 86825 D.D. N°. 8895 DEL 19/06/2025
PR CALABRIA FESR FSE 2021 – 2027
CUP J29I24001790005
PRIORITA’ 1
Una Calabria più competitiva e intelligente
AZIONE 1.1.1
Sostegno a progetti di attività di ricerca, sviluppo e innovazione,
anche in collaborazione con organismi di ricerca, nelle Aree e nelle traiettorie prioritarie della S3
